Що таке PozaBankiem і хто стоїть за KB Group?
PozaBankiem — це бренд KB Group, незалежного фінансового посередника з Варшави. Ми допомагаємо компаніям, забудовникам і фермерам отримати фінансування тоді, коли банк каже ні. У цій статті ми пояснюємо, звідки з'явилася компанія, хто за нею стоїть і куди вона прямує.
Реєстраційні дані
Що таке PozaBankiem?
PozaBankiem — назва, яка прямо говорить: ми допомагаємо компаніям отримати фінансування поза банком. Але це не означає, що ми робимо щось незаконне чи ризиковане. Навпаки.
Офіційно ми — KB Group Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, незалежний фінансовий посередник із головним офісом у Варшаві. Ми з'єднуємо компанії, забудовників і фермерів з приватними інвесторами та фондами private debt, які можуть профінансувати проєкти, відхилені банками.
Банк оцінює клієнта через призму таблиць: історія BIK (польське кредитне бюро), працевлаштування, оборот за останні 3 роки. Ми дивимося на те, що має економічний сенс. Чи достатньо забезпечення? Чи має проєкт майбутнє? Чи є у клієнта реальний план погашення? Якщо так, ми готові розмовляти, навіть якщо банк сказав ні.
Що означає KB Group?
KB — це абревіатура від прізвищ засновників: Kopciński і Bolechowicz. Bartosz Kopciński і Filip Bolechowicz створили компанію разом, тому кожен з них увійшов у назву.
«Group» відображає бачення: йдеться не лише про одну фінансову послугу, а про комплексну підтримку компаній, яким потрібне альтернативне фінансування. Факторинг, позики під заставу нерухомості, лізинг, фінансування для забудовників, фінансування для фермерів.
Як виникла компанія?
Історія PozaBankiem починається з Bartosz Kopciński. Кілька років він працював у сфері private debt, тобто приватного боргового фінансування для компаній і нерухомості. Він на власні очі бачив, скільки підприємців потрапляють у глухий кут: банк відмовляє, а компанії не знають, що існують інші варіанти.
Що більше таких клієнтів він обслуговував, то очевиднішим ставало, що це не поодинока проблема. У Польщі кілька сотень тисяч активних малих і середніх компаній. Значна частина з них у якийсь момент натикається на стіну в банку: занадто короткий термін діяльності, занадто складна галузь, нерегулярні доходи, нерухомість як єдине забезпечення. Банки не люблять винятків.
Bartosz вирішив побудувати щось більше, ніж одноосібний радник. Йому потрібен був хтось із операційним та організаційним досвідом, кому він міг би довіряти. Вибір впав на Filip Bolechowicz. Раніше вони співпрацювали над кількома проєктами, і Bartosz знав, як працює Filip.
Так виникла KB Group і бренд PozaBankiem.
Засновники: Bartosz Kopciński і Filip Bolechowicz
Bartosz Kopciński
Bartosz — людина, яка відповідає за фінансування. Роками він розбудовував знання та мережу контактів у сфері private debt, тобто ринку приватних позик для компаній та інвестицій. Це напрям, який у Польщі знають небагато людей, а Bartosz входить до кола впізнаваних практиків у цьому секторі.
Він бачить, де проблема, знає, хто може допомогти, і вміє побудувати структуру фінансування, яка має сенс для обох сторін. Саме він відповідає за відносини з інвесторами та фондами, які співпрацюють з PozaBankiem.
Filip Bolechowicz
Filip відповідає за те, щоб компанія працювала злагоджено зсередини. Операційний та організаційний досвід, який він приніс у компанію, є фундаментом щоденного функціонування PozaBankiem: обслуговування клієнтів, процеси, комунікація, розвиток продуктів.
Раніше він співпрацював з Bartosz над іншими проєктами. Коли з'явилася пропозиція побудувати щось разом у більшому масштабі, він її прийняв.
Що робить PozaBankiem?
Ми пропонуємо п'ять основних видів фінансування:
- Позики під заставу нерухомості: для компаній, які мають нерухомість і потребують готівки швидше, ніж банк здатен діяти, або коли банк відмовив через BIK (польське кредитне бюро) чи відсутність документально підтверджених доходів
- Факторинг: для компаній, які виставляють рахунки-фактури з відстроченим терміном оплати і не хочуть чекати 30, 60 чи 90 днів на гроші від контрагентів
- Альтернативний лізинг: для компаній, яким потрібні машини, транспортні засоби або обладнання, а стандартний банківський лізинг для них недоступний
- Фінансування забудовників: мостові позики, фінансування купівлі землі, фінансування проєктів SPV у ситуаціях, коли банк вимагає забагато або діє занадто повільно
- Фінансування фермерів: позики під сільськогосподарську землю, фінансування сільськогосподарської техніки, мостові позики перед виплатою дотацій ЄС (PROW, KPO)
У всіх цих випадках ми з'єднуємо клієнта з відповідним джерелом фінансування, узгоджуємо умови і стежимо за тим, щоб увесь процес пройшов злагоджено.
Цифри, які щось означають
Це не цифри для показухи. Мільярд злотих у виданому фінансуванні — це для компанії нашого масштабу реальний доробок. Кожна злотівка означає компанію, яка отримала шанс на розвиток замість відмови.
Місія і плани на майбутнє
Місія PozaBankiem проста: допомагати компаніям зростати і виходити з фінансових труднощів тоді, коли банк каже ні.
Ми віримо, що сектор МСП у Польщі і ширше в Європі здатен розвиватися швидше, якщо доступ до фінансування не буде залежати виключно від рішень банківських таблиць. Багато хороших компаній не отримують фінансування не тому, що вони погані, а тому, що вони нестандартні.
Наше довгострокове бачення йде далі: ми хочемо перейти від ролі посередника до створення власного фонду private debt з капіталом 1 мільярд злотих. Фонду, який сам фінансуватиме проєкти замість того, щоб шукати зовнішніх інвесторів для кожного окремого випадку. Це амбітна ціль на кілька років, але кожна злотівка, видана сьогодні, — це крок у цьому напрямку.
Ми працюємо з Варшави, обслуговуємо клієнтів з усієї Польщі. У перспективі ми хочемо розширити діяльність на вибрані європейські ринки.
Часті запитання про PozaBankiem і KB Group
Ні. PozaBankiem (KB Group) не є банком чи кредитною установою у розумінні польського банківського права. Ми — незалежний фінансовий посередник. Ми не приймаємо депозитів і не надаємо кредитів з власного балансу за банківською моделлю. Ми з'єднуємо клієнтів з приватними інвесторами та фондами, які надають фінансування. Тому ми можемо діяти швидше і гнучкіше, ніж банк.
Штаб-квартира KB Group знаходиться у Варшаві (Plac Stanisława Małachowskiego 2). Ми обслуговуємо клієнтів з усієї Польщі. Зустрічі відбуваються особисто у Варшаві або дистанційно. Багато питань можна вирішити повністю онлайн і телефоном.
Назва прямо говорить про те, що ми робимо: фінансування поза банком. KB Group — це офіційна назва компанії, PozaBankiem — бренд, під яким ми працюємо. KB походить від прізвищ засновників: Kopciński і Bolechowicz.
Ми працюємо виключно з компаніями: малими і середніми підприємствами (ФОП, товариства), забудовниками і фермерами. Ми не надаємо позик приватним особам і не надаємо іпотечних кредитів на споживчі цілі. Ми також не працюємо з компаніями, які хочуть приховати майно, мають виконавчі провадження без плану їх погашення, або чий проєкт не має економічного обґрунтування.
Найшвидше через форму на сторінці контактів або телефоном за номером +48 727 941 789. Ми відповідаємо з 9:00 до 20:00, 7 днів на тиждень. Попередня оцінка заявки безкоштовна і ні до чого не зобов'язує.
