Alternatives Leasing für Unternehmen ohne ausreichende Bonität
Die Bank hat Ihr Leasing abgelehnt? Die Anforderungen sind zu hoch? Wir bieten alternatives Leasing für Unternehmen mit belasteter Kredithistorie, Rückständen oder kurzer Unternehmensgeschichte, auch für deutsche, österreichische und schweizerische Unternehmen mit Tochtergesellschaften in Polen. Zügige Entscheidung, minimaler Aufwand.
Alternatives Leasing. Keine Bank, keine klassische Leasinggesellschaft.
Klassische Leasinggesellschaften sind Tochterunternehmen von Banken. Sie wenden dieselben strengen Kriterien an: Bonität, Scoring, keine Rückstände, Mindestlaufzeit. Wir gehen anders vor: Als Vermittler helfen wir Ihnen, Leasing zu möglichst guten Konditionen zu erhalten. Wir arbeiten mit Leasinggesellschaften, Fonds und privaten Financiers zusammen, die den Wert des Objekts und die reale Situation des Unternehmens bewerten, nicht die BIK-Historie.
Einträge in der BIK (polnische Kreditauskunft) oder im Schuldnerregister (KRD) schließen Sie nicht automatisch aus. Wir schauen auf die aktuelle Situation des Unternehmens und den Wert des Objekts.
Die Bank bearbeitet einen Leasingantrag wochenlang. Wir prüfen Anträge zügig und ohne unnötige Zwischenschritte.
Wir verlangen keine umfangreichen Businesspläne und Fünfjahresprognosen. Kontoauszüge, Objektunterlagen und ein kurzes Gespräch genügen.
Wir leasen sowohl neue Maschinen vom Händler als auch gebrauchte, erworben von Privatpersonen oder aus Auktionen.
Alternatives Leasing ist für Sie geeignet, wenn…
- Eine klassische Leasinggesellschaft wegen BIK-Eintrag oder Scoring abgelehnt hat
- Ihr Unternehmen erst kurz besteht (unter 12–24 Monaten) und die Bank nicht verhandeln will
- Sie Rückstände bei ZUS oder Finanzamt haben, die den Zugang zu Bankfinanzierung blockieren
- Sie eine gebrauchte Maschine oder ein Fahrzeug kaufen, das Gesellschaften wegen Alter oder fehlender Mehrwertsteuerrechnung ablehnen
- Sie eine schnelle Entscheidung brauchen, weil eine Marktchance nicht wartet
- Sie ein Einzelunternehmen (JDG) oder eine Kapitalgesellschaft führen und Ihre Kreditwürdigkeit für andere Zwecke erhalten möchten
Wie funktioniert alternatives Leasing?
Ein einfaches Verfahren, eine klare Entscheidung. Keine unnötigen Zwischenschritte.
Beschreiben Sie das Objekt: was es ist, Baujahr, Preis, Lieferant oder Verkäufer. Eine kurze Nachricht oder ein Telefonat genügt.
Kontoauszüge der letzten 6 Monate und grundlegende Unternehmensunterlagen (Handelsregister/KRS oder Gewerbeanmeldung/CEIDG, NIP). Minimum an Papierkram.
Wir prüfen den Antrag und senden Ihnen die Konditionen mit Rate, Eigenanteil, Laufzeit und Provision. Keine Überraschungen bei der Vertragsunterzeichnung.
Sie unterschreiben den Leasingvertrag, wir zahlen den Eigenanteil ein, kaufen das Objekt vom Lieferanten und übergeben es Ihnen zur Nutzung. Sie fahren, produzieren, verdienen.
Maschinen, Fahrzeuge, Hallen und Ausrüstung
Wir leasen praktisch alles, was einen Marktwert hat und der Geschäftstätigkeit dient. Das finanzieren wir am häufigsten.
Produktions- und CNC-Maschinen
Bearbeitungszentren, Fertigungsstraßen, Pressen, Drehmaschinen, Industriedrucker, Verpackungsmaschinen. Neu vom Händler oder gebraucht vom Zweitmarkt.
Land- und Baumaschinen
Traktoren, Mähdrescher, Bagger, Radlader, Kräne, Planierraupen, Walzen. Wir finanzieren gebrauchte Geräte unabhängig vom Alter. Entscheidend ist der Marktwert.
Lkw und Nutzfahrzeuge
Lkw, Sattelauflieger, Anhänger, Transporter, Nutzfahrzeuge bis 3,5 t und darüber. Der gesamte Fuhrpark in einem Vertrag finanziert.
Pkw und SUV
Personenkraftwagen für die betriebliche Nutzung, einschließlich Elektro- und Hybridfahrzeuge. Wir finanzieren neue und bis zu 10 Jahre alte Fahrzeuge.
Produktions- und Lagerhallen
Leasing gewerblicher Immobilien: Stahlhallen, Lager, Schuppen, Produktionsgebäude. Alternative zu einem Bankkredit für Gewerbeimmobilien.
IT-Ausrüstung und Elektronik
Server, Arbeitsplatzrechner, medizinische Geräte, Diagnosegeräte, audiovisuelle Ausrüstung. Operating-Leasing mit der Möglichkeit, nach Ablauf gegen ein neueres Modell zu tauschen.
Erneuerbare Energien und Industrieanlagen
Industrie-Photovoltaik, Wärmepumpen, Klimaanlagen, Lüftung, Gasheizkessel. Die Leasingrate liegt unter der Ersparnis bei den Energiekosten.
Warum alternatives Leasing statt eines Kredits oder klassischen Leasings?
Schneller als eine Bank
Ein Investitionskredit-Antrag bei der Bank wartet monatelang. Ein Leasingantrag bei einer klassischen Gesellschaft dauert Wochen. Bei uns eine zügige Entscheidung.
Das Objekt arbeitet vom ersten Tag an
Statt eigenes Kapital für den Maschinenkauf zu binden, zahlen Sie die Rate aus den Einnahmen, die diese Maschine erwirtschaftet. Der Cashflow bleibt im Unternehmen.
Steueroptimierung
Die Rate des Operating-Leasings belastet vollständig die Betriebskosten. Niedrigere Einkommensteuer und niedrigere Mehrwertsteuer beim Fahrzeugleasing.
Kreditwürdigkeit bleibt unberührt
Operating-Leasing erscheint nicht als Schuld in der Bilanz. Sie behalten Ihre Kreditwürdigkeit für andere Zwecke: das immobilienbesicherte Darlehen, Factoring, den Betriebsmittelkredit.
Flexible Kaufoptionen
Nach Vertragsende können Sie das Objekt erwerben, das Leasing verlängern, gegen ein neueres Modell tauschen oder es einfach zurückgeben. Sie entscheiden selbst.
Häufige Fragen zum alternativen Leasing
Ja. Einträge in der BIK oder im KRD sind kein automatisches Ausschlusskriterium. Wir bewerten jeden Fall individuell und berücksichtigen die aktuelle finanzielle Situation des Unternehmens, den Wert des Leasingobjekts und die Fähigkeit, die Raten aus der laufenden Geschäftstätigkeit zu bedienen. In vielen Fällen genügt ein Eigenanteil von 20–30 %, um das Risiko auszugleichen.
Ja. Klassische Leasinggesellschaften verlangen oft eine Mehrwertsteuerrechnung von einem registrierten Händler. Wir finanzieren den Kauf gebrauchter Maschinen und Fahrzeuge von Privatpersonen, aus Gerichtsvollzieher-Auktionen oder Anzeigen. Entscheidend ist die Ermittlung des Marktwerts, den wir anhand eines Gutachtens prüfen.
Standardmäßig verlangen wir mindestens 10 % des Objektwerts. Bei schlechterer Kredithistorie oder kurzer Unternehmensgeschichte kann der Eigenanteil 20–30 % betragen. Ein höherer Eigenanteil verringert das Risiko und führt oft zu besseren Konditionen. Beim Sale-and-Leaseback ist kein Eigenanteil erforderlich, da das Objekt bereits Eigentum des Unternehmens ist.
Ja, wir sprechen auch mit neuen Unternehmen. Klassische Gesellschaften verlangen meist 12 bis 24 Monate Geschäftstätigkeit. Bei uns bewerten wir das Projekt und die Erfahrung des Inhabers, nicht die Unternehmensdauer. Neue Unternehmen müssen oft einen höheren Eigenanteil (25–35 %) einbringen oder zusätzliche Sicherheiten stellen. Wir prüfen jeden Fall individuell.
Leasing gewerblicher Immobilien ist eine Alternative zu einem Bankkredit. Wir kaufen die Halle oder das Gewerbegebäude und leasen es an Ihr Unternehmen. Nach Vertragsende können Sie die Immobilie zum vorab vereinbarten Restwert erwerben. Die Leasinglaufzeiten für Immobilien sind länger als bei Maschinen, meist 7 bis 15 Jahre.
Fragen Sie nach Leasing
Füllen Sie das Formular aus. Wir melden uns innerhalb von 24 Werktagsstunden. Das Erstgespräch ist unverbindlich.
Sie können auch anrufen: +48 507 440 718 oder schreiben an biuro@pozabankiem.pl
